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MF股息如何将投资者的自有资金作为应纳税所得返还

时间:2020-10-09 18:26:16来源:

共同基金股息计划资产在过去一年中下降了50%,原因是2020年预算案使股息按标准税率征税。在10月5日发布的通知中,印度证券交易委员会(Sebi)要求共同基金从2021年4月1日起将其股息计划重命名为“收入分配暨资本提取”。

监管者试图强调共同基金股息的特殊性质,这使其与通常理解的股息分配方式有所不同。MF股息可以简单地返还您的资本,迫使您对投资本身而不是利润缴税。价值研究显示,尽管这一税收状况不利,但截至9月30日,共同基金的分红计划仍有1.79万亿卢比。

MF股息有一个双重问题。与股票红利不同,它们从您的资本和利润中支付。结果,您最终会以股息的形式收回自己的投资。从21财年起,该股息应按板式税率征税,从而需要缴纳资本税。

这是一个解释这个的例子。假设有一个共同基金,其净资产价值(NAV)为₹10,升值为₹15。您输入共同基金的价格为₹15,然后进一步增加到₹17。这时该基金将其所有收益和入账。宣布股息为₹7,基金的资产净值回落为₹10。作为投资者的投资者,不仅会收回投资利润(₹2),还会得到₹5,这是您的自有资本。即使您的实际利润仅为₹,这笔全部股息金额(₹7)仍按板坯税率(可能高达30%)纳税。2.根据塞比规则,允许共同基金从其已实现利润中宣布股息。但是,这些利润很可能在您进入基金之前就已经赚了,因此,它们对您而言并不是真正的利润。

“股利的原始逻辑是在2018年前对其实行零股利分配税(DDT),这与持有期不超过一年的共同基金资本利得的15%短期资本利得税(STCG)相比要好。共同基金发行公司JRL Money的联合创始人兼首席投资策略师Vijai Mantri说:“这些证券在混合货币中被积极推广到FD投资者手中,然后再送给FD投资者。” 2018年预算。然而,是2020年预算使它们按板块税率征税,并完全完成了MF股息选择的理由。”

在共同基金的分红计划资产从大约下降₹兆4九月2018₹在2019年9月3.6万亿到崩溃之前₹17900亿在2020年9月,因投资者从红利转移到微丝的增长计划。“我们已将所有客户从股息选择权中剔除,因为SWP(系统提款计划)做得更好。MF在2020年宣布的股息也可以忽略不计。现在没有理由购买中频红利选择权。”

留在共同基金的股息选择权中的投资者应仔细评估他们是否要继续执行此类计划。

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